„Опасен чар“ и „Ястребовски“ по новому: Менте инвестиции в имоти ужилиха десетки чрез кредити за 700 000 евро – карали ги да теглят от различни банки в един ден

Карали жертвите да теглят потребителски кредити от няколко банки в един и същи ден. Обещавали възстановяване на парите до година или имоти вместо тях. Разследването обхваща предполагаема престъпна дейност в продължение на три години

Историята звучи като сюжет, в който човешкото доверие се превръща в най-скъпата грешка. Само че този път не става дума за кино. Схема с привидно легитимна инвестиционна дейност и обещания за печалба от недвижими имоти е нанесла имотна вреда за около 700 000 евро, а жертвите вече са десетки.

Случаят, по който работят Главната дирекция „Национална полиция“ и Районната прокуратура в София, е за предполагаема измама в особено големи размери. Първоначално са установени осем пострадали, а впоследствие са открити още около 30 души, за които се предполага, че са били въвлечени в схемата.

И тук неизбежно се прокрадва асоциацията с класическия български филм „Опасен чар“ – не заради конкретните похвати от лентата, а заради един и същ механизъм: доверие, убедително поведение и обещание за по-добър живот, зад което може да се крие измама. Разликата е, че днешният „чар“ според разследващите не е бил използван за единични измами, а в схема, насочена към хора, готови да поемат сериозен финансов риск.

Инвестиция в имот, финансирана с чужди пари

Според разследващите престъпната дейност е била прикрита зад легалната дейност на дружество, представящо се като инвестиционен посредник. На потенциалните жертви били предлагани възможности за инвестиция в жилища и недвижими имоти в София. Самите пострадали обаче не били подбирани сред хората с налични свободни средства, които могат да инвестират.

Напротив – според прокуратурата схемата е била изградена така, че да привлече хора с подходящо кредитно досие, които могат да получат потребителски кредити.

„Не са били такива с вече налични средства за инвестиране, а именно хора, които да изтеглят кредит в един и същи ден от различни банки“, обясниха от прокуратурата.

Така зад обещанието за инвестиция в недвижим имот се оказвали банкови задължения, които самите жертви трябвало да поемат.

Кредити от няколко банки в един ден

Един от най-съществените елементи в разследваната схема е начинът, по който според прокуратурата са били организирани кредитите. Потенциалните жертви били насочвани да кандидатстват за потребителски кредити в няколко банкови институции едновременно, като това се случвало в рамките на един и същи ден.

Причината, посочена от прокуратурата, е свързана с начина, по който банките обменят информация при отпускането на кредити. Когато заявленията и отпускането на средствата се случвали в един и същи ден, отделните банкови институции не можели своевременно да сигнализират една на друга за новите задължения на съответния клиент.

Така човек, който на пръв поглед има „адекватно кредитно досие“, можел да получи достъп до значителна сума чрез няколко различни кредита. След това парите били използвани за предполагаемата „инвестиция“.

Жертвите – представители на средната класа

По данни на разследващите жертвите не са били хора, които разполагат с големи свободни капитали. Те са били представители на т.нар. средна класа, които са били привлечени от перспективата да направят инвестиция в недвижими имоти. Именно това превръща случая в особено показателен.

При инвестиционните измами често се търсят хора, които разполагат със значителни спестявания. В разследваната схема обаче подходът според прокуратурата е бил различен – търсели са се хора, които могат да бъдат убедени да използват кредитен ресурс, за да осигурят необходимите средства. С други думи, рискът не е оставал само върху предполагаемите организатори. Той е бил прехвърлян върху самите жертви чрез банковите им задължения.

Обещание за парите обратно до 12 месеца

За да изглежда инвестицията приемлива, на въвлечените в схемата било обещавано, че средствата ще им бъдат възстановени в срок от шест до дванадесет месеца. За човек, който е поел няколко потребителски кредита, подобно обещание може да изглежда като краткосрочно финансово усилие срещу бъдеща възвръщаемост.

А ако средствата не бъдат върнати?

Според информацията по разследването на пострадалите било обещавано, че вместо парите ще получат имоти. На този етап прокуратурата не може да уточни чия собственост са били или са въпросните имоти.

Именно тук обещанието за инвестиция се сблъсква с най-съществения въпрос в разследването: какво реално е стояло зад предложенията и къде са отивали средствата, предоставени от пострадалите?

700 000 евро вреда и още десетки пострадали

Първоначално разследващите са установили осем пострадали лица. На по-късен етап броят им е нараснал с още около 30 души.

Посочената към момента имотна вреда възлиза на около 700 000 евро.

Това означава, че разследването далеч не се ограничава до отделни случаи на финансов спор между граждани и търговско дружество. Именно мащабът на предполагаемата вреда и броят на пострадалите са сред причините случаят да бъде разследван като измама в особено големи размери.

Трима са задържани

По случая вече има и предприети процесуални действия. Трима души са задържани, а съдът е определил постоянна мярка за неотклонение „задържане под стража“. Предприети са и действия по конфискации. Важно е обаче да се подчертае, че разследването продължава, а окончателната наказателна отговорност може да бъде установена единствено с влязла в сила присъда.

Три години предполагаема престъпна дейност

Началникът на отдел „Разследване“ в ГДНП комисар Чавдар Чиков уточнява, че досъдебното производство е образувано през август. Проверяваната предполагаема престъпна дейност обхваща значителен период – от август 2023 г. до август 2026 г. Три години, през които според разследващите зад фасадата на законна инвестиционна дейност е функционирала схема, привличаща хора с обещания за инвестиции в недвижими имоти.

Когато „чарът“ е част от схемата

Паралелът с „Опасен чар“ е неизбежен, макар реалността да е далеч по-сериозна от филмовата комедия. В класическия български филм чарът, убедителното поведение и умението да спечелиш доверието на другия са инструмент за измама. В разследвания случай днес механизмът изглежда по-модерен – зад него стоят инвестиционни обещания, банково кредитиране и недвижими имоти. Но човешкият фактор остава същият: доверието.

Разликата е, че в реалния живот последствията не приключват с финалните надписи. За хората, които са изтеглили кредити, последствията могат да бъдат месечни вноски, финансово напрежение и загуби, измервани в десетки и стотици хиляди евро. Затова и този случай показва нещо повече от поредната предполагаема финансова измама. Той показва колко лесно обещанието за сигурна инвестиция може да превърне желанието за по-добър живот в дълг.

„Опасен чар“ остава филм. Но когато чарът се използва в реалния живот, цената вече не е билетът за кино. Цената може да бъде 700 000 евро – и десетки човешки съдби.